在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第三层依据的是（）。【单选题】
A.《证券法》
B.《证券登记结算管理办法》
C.《公司法》
D.《证券投资基金法》
正确答案:B
答案解析:证券业监管法律法规体系第三层次是部门规章，包括《证券登记结算管理办法》《证券发行与承销管理办法》等。第一层次的依据是《公司法》《证券法》《证券投资基金法》等法律；第二层次是行政法规，包括《证券公司监督管理条例》等。
2、某网络公司首次在公开市场发行新股，该交易行为所在市场是（）。【单选题】
A.二级市场
B.一级市场
C.期贷市场
D.期权市场
正确答案:B
答案解析:股票市场分为一级市场和二级市场。一级市场就是股票的发行市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场。
3、根据《商业银行风险监管核心指示》，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指（）之比。【单选题】
A.不良货款与贷款总额
B.不良贷款与总资产
C.不良资产与资产总额
D.不良信用资产与贷款总额
正确答案:C
答案解析:不良资产与资产总额之比是不良资产率，不得高于4%。
4、为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有（ ）。【客观案例题】
A.发行普通股股票
B.发行减记型二级资本工具
C.扩大贷款投放规模
D.发行优先股股票
正确答案:A、D
答案解析:选项AD正确：一级资本中包括普通股和优先股，而贷款及二级资本与一级资本无关。为了提高一级资本充足率水平，商业银行可以发行普通股和优先股股票。
5、以下不属于信托产品管理方式的是（）。【单选题】
A.信托产品的现场检查
B.受益人大会
C.外派人员管理
D.委托人大会
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：信托产品的管理方式主要有信托产品的现场检查、受益人大会和外派人员管理等。
6、国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本满足。【单选题】
A.1.5%
B.1%
C.2.5%
D.2%
正确答案:B
答案解析:选项B正确：除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外，系统重要性银行还应当计提附加资本，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。
7、信托的功能包括（）。【多选题】
A.财产管理功能
B.融通资金功能
C.社会投资功能
D.社会公益服务功能
E.信用中介功能
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：本题考查信托的功能。信托的功能包括：（1）财产管理功能；（2）融通资金功能；（3）社会投资功能；（4）风险隔离功能；（5）社会公益服务功能。
8、在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的（）。【单选题】
A.10%
B.30%
C.50%
D.70%
正确答案:C
答案解析:选项C正确：在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。小额贷款公司不能对外投资，不能设立分支机构，不能跨业经营。
9、直接融资市场和间接融资市场的差别在于（）。【多选题】
A.是否有中介机构参与
B.中介机构在交易中的地位
C.中介机构在交易中的性质
D.市场中的交易的金融机构
E.政府是否直接干预市场
正确答案:B、C
答案解析:选项BC正确：直接融资市场和间接融资市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。
10、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。【单选题】
A.流动性强，风险相对较小
B.流动性强，风险相对较大
C.流动性差，风险相对较小
D.流动性差，风险相对较大
正确答案:D
答案解析:选项D正确：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
以上内容是小编更新的文章大家如果对小编发布的内容有什么意见或建议欢迎大家来乐考网给小编留言，小编会对大家提出的问题做出改善的。
